投資信託を比較するには公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類することができます。よく耳にするMMFや中期国債ファンドなども公社債投資信託に分類されます。
公社債投資信託を比較・分類する際のチェックポイントは主に債権の残存期間となりますが、外貨MMFでは通貨や金利の比較も重要となります。また、規約上株式も組み入れ可能である投資信託ということで株式投資信託に分類されます。
世界中の公社債に分散投資している投資信託としても規約上は株式の組み入れが可能なため株式投資信託に分類されます。株式投資信託は投資する国や地域、株式と公社債の組み入れ比率などを比較することで商品性を比較することができると思います。
投資信託の比較には純試算額、リスク・リターン、運用コストなどがあります。たとえば株式投資信託の販売手数料は投資信託を販売している銀行や証券会社ごとに異なっているので、自分の目でよく調べる必要性があります。
簡単に比較する対象をあげると、手数料で比較、注文機能で比較、取扱商品で比較、外国株で比較、信用取引で比較、情報ツールで比較、ユーザーサポートで比較などです。取扱商品の比較ということでは、取扱商品が多ければ分散投資も可能になります。また投資の成功の鍵は情報の多さと思いますのでそういう意味で、情報ツールも重要な比較することが重要になります。人気の株主優待情報や投資アドバイスなどの情報は、多くあるほど売買タイミングを判断するのに役立ちます。
以上、投資信託の比較についてお話させていただきました。投資信託の比較と言いましても上記にお話したとおりお金も絡むということで範囲が広いと思います。事前にしっかりと投資信託の商品の情報を２・３種類集め、よーく見比べて研究してみてください。必ずあなたが無理しなくてもいい投資信託がみつかりますよ。
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